Manual do Usuário — Finanças Família

1 Primeiros Passos

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1.1 Como acessar

O Finanças Família funciona direto no navegador — sem instalação. Acesse pelo celular ou computador:

📱

App mobile: financas-azevedo.netlify.app

🖥

Painel desktop: financas-azevedo.netlify.app/desktop

1.2 Criar sua conta

1

Abra o link no navegador

2

Toque em "Não tem conta? Criar conta"

3

Digite seu e-mail, a senha que você mesmo escolher e seu nome

4

Toque em "Criar conta"

5

Abra seu e-mail (confira o spam também) e clique no link de confirmação que o sistema envia

6

Volte ao app e entre — se aparecer "Conta criada! Aguardando aprovação", avise quem te convidou: só falta a pessoa liberar seu acesso

🔒

Sua senha é sua — ninguém mais define ela por você, e cada conta tem dados completamente isolados.

⏳

Contas novas ficam aguardando aprovação do administrador antes de liberar o acesso — é uma trava de segurança, não um erro. Isso só acontece uma vez, no primeiro cadastro.

1.3 Instalar como app no celular

Android (Chrome): toque em ⋮ → "Adicionar à tela inicial"
iPhone (Safari): toque em □↑ → "Adicionar à Tela de Início"
O ícone aparecerá como um app normal na tela do celular

2 Configuração Inicial

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Reserve 5 minutos para configurar o sistema com seus dados reais antes de começar.

2.1 Configurar seus cartões

No app: toque em "+" → role até o final → "⚙️ Configurações"
Em "Cartões": remova os que não usa, adicione os seus
Use o nome exato da fatura (ex: "Itaú Personnalité", "C6 Bank")

✅

Nome correto facilita a busca e o agrupamento nos relatórios.

2.2 Cadastrar receitas fixas

Receitas mensais (salário, aluguel recebido) só precisam ser cadastradas uma vez:

Toque na aba "↑ Receitas" no menu inferior
Toque em "+ Adicionar receita fixa"
Preencha: Descrição, Valor, Dia do mês, Forma
Ela entra automaticamente em todos os meses seguintes

2.3 Definir orçamento por categoria

Acesse o Painel Desktop no computador
Clique em "🎯 Orçamento" na barra lateral
Clique em "✨ Sugerir tetos" — média dos últimos 3 meses
Ajuste e salve com "💾 Salvar tetos"

2.4 Tema (claro/escuro) e trocar senha

Em Configurações, abra "🎨 Aparência" e escolha entre Escuro ou Claro — aplica na hora, em todas as telas
Em "👤 Perfil", use o card "Alterar senha" para trocar sua própria senha quando quiser (não precisa pedir pra ninguém)

3 Registrar Lançamentos

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3.1 Nova despesa — passo a passo

1

Toque no botão "＋" no menu inferior

2

Selecione "💸 Despesa" (já vem selecionado)

3

Escolha a forma (PIX, Cartão de Crédito...)

4

Se for cartão, selecione qual cartão (aparece automaticamente)

5

Toque na categoria (ícones coloridos — ex: 🛒 Supermercado)

6

Digite o valor (ex: 85,90)

7

Confirme a data (padrão é hoje)

8

Digite a descrição (ex: "Carrefour", "iFood jantar")

9

Toque em "Registrar lançamento"

3.2 Compra parcelada (no desktop)

Desktop → "📋 Lançamento em massa"
Aba "Compra parcelada no cartão"
Preencha: Descrição, Valor total, Nº de parcelas, Cartão, Data da 1ª parcela
Clique em "Criar todas as parcelas"

✅

Cada parcela recebe automaticamente "XX/YY" na descrição.

3.3 Vários lançamentos de uma vez

Mobile: toque em "📋 Múltiplos avulsos" no rodapé da tela Novo
Preencha cada card e toque em "Salvar todos"

3.4 Marcar como pago

Aba "⏳ Status" → selecione → "Marcar como Pago"
Ou toque em qualquer lançamento no Resumo e altere o status

4 Entendendo o Dashboard

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4.1 Os 4 cards principais

Card	O que significa
RECEITAS	Tudo que entrou: salários, aluguéis, outros
DESPESAS	Tudo que saiu: compras, contas, parcelamentos
INVESTIMENTOS	Aplicado em poupança, renda fixa, ações etc.
SALDO LIVRE	Receitas − Despesas − Investimentos

4.2 Disponível real — o mais importante

💡

"Disponível real" responde: posso gastar esse dinheiro hoje?

Fórmula: Receitas − Despesas pagas − Fixas/parcelas pendentes − Meta de poupança

🟢 Verde = você ainda tem folga no mês
🔴 Vermelho = compromissos superam a receita — revise as pendências

4.3 Barra de taxa de poupança

Cor	Significado
🟢 Verde (≥ 20%)	Excelente — guardando bem
🟡 Amarelo (10–19%)	Razoável, pode melhorar
🔴 Vermelho (< 10%)	Atenção — pouco guardado

4.4 Alertas automáticos

⚠️ Nenhum gasto em [Categoria] — possível esquecimento (só aparece se você já lançou alguma despesa no mês; contas novas ou meses ainda sem nenhum lançamento não recebem esse aviso)
🔴 Compromissos superam a receita
💡 Você não guardou nada este mês
✅ [Parcela] termina no próximo mês — libera R$ X/mês

5 Aba Projeção 📅

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Mostra o que esperar nos próximos 3 meses com base em dados reais do seu histórico.

5.1 Como ler a projeção

Linha	Como é calculado
Receita projetada	Receitas fixas + média das variáveis (3 meses)
Despesas fixas	Lançamentos já cadastrados para aquele mês futuro
Estimativa variável	Média por categoria dos últimos 3 meses reais
Saldo projetado	Receita − fixas − estimativa variável

🔴

Saldo projetado negativo = você precisará cortar gastos ou aumentar receitas naquele mês.

5.2 Compras parceladas ativas

Lista todas as parcelas em andamento com progresso (ex: 3/12)
"Libera R$ X a partir de [mês]" — quando termina, esse valor fica disponível
Ordenadas por data de término — as que terminam primeiro aparecem primeiro

6 Painel Desktop

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🖥

Acesse: financas-azevedo.netlify.app/desktop — melhor no computador.

6.1 Orçamento por categoria

Sidebar → "🎯 Orçamento"
Cada card: teto, realizado e barra colorida (verde/amarelo/vermelho)
"✨ Sugerir tetos" — preenche com média dos últimos 3 meses
Edite os valores e salve com "💾 Salvar tetos"

6.2 Edição em massa

1

Filtrar: Ano, Mês, Tipo, Status nos filtros globais

2

Refinar: filtros por coluna (Descrição, Cartão, Forma, Valor)

3

Editar: clique em ✏️ em uma ou várias linhas ao mesmo tempo

4

Salvar: "💾 Salvar todas as alterações" — envia tudo de uma vez

6.3 Usuários — aprovar novos acessos (só para o administrador)

Aparece na sidebar, em "Administração", apenas para quem é administrador da conta.

Sidebar → "👥 Usuários"
Aguardando aprovação: quem criou conta e confirmou o e-mail, mas ainda não pode usar o app
Clique em "✓ Aprovar" para liberar o acesso da pessoa
Clique em "✕ Reprovar" para negar ou revogar o acesso de alguém — a pessoa vai para a lista de "Reprovados" e pode ser aprovada depois, se você mudar de ideia

💡

Uma pessoa nova só consegue ver seus próprios dados depois de: (1) confirmar o e-mail e (2) ser aprovada aqui.

7 Dicas e Rotinas

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7.1 Rotina semanal (10 min)

Toda segunda: abra "⏳ Status" e marque o que foi debitado
Verifique alertas ⚠️ — geralmente indicam lançamentos esquecidos
Confira a barra de poupança — ainda dá tempo de guardar mais?

7.2 Rotina mensal (30 min)

1º dia do mês: Desktop → Orçamento → revise os tetos
Use "Sugerir tetos" como ponto de partida
Veja a Projeção — identifique meses apertados com antecedência
Feche o mês: confirme se todas as despesas foram lançadas

7.3 O que não fazer

⛔

Não lance poupança como despesa — use o tipo Investimento para entrar no cálculo da taxa de poupança.

Não delete lançamentos antigos — são a base das projeções futuras
Não ignore alertas de categoria sem gasto — quase sempre é esquecimento
Não misture datas de meses diferentes no mesmo lançamento

8 Problemas Comuns

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Problema	Solução
App mostra versão antiga	Acesse /limpar-cache.html no navegador
Cartões antigos nos selects	Acesse Configurações e salve novamente
Gráfico não carrega	Recarregue a página (F5 ou puxe para baixo no celular)
Lançamento não salva	Faça logout e login novamente (sessão expirada)
Projeção com dados iguais nos 3 meses	Lance parcelas futuras via Lançamento em massa
Não recebi o e-mail de confirmação	Confira o spam/lixo eletrônico; se não chegar, tente de novo após alguns minutos
"Aguardando aprovação" não sai dessa tela	Avise o administrador — ele precisa aprovar sua conta em Painel Desktop → Usuários

9 Glossário

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Receita fixa: Receita que se repete todo mês com valor previsível (ex: salário)
Lançamento: Qualquer entrada ou saída registrada no sistema
Tipo de gasto: Classificação: Fixo, Parcela, Essencial ou Discricionário
Teto / Orçamento: Limite máximo planejado para gastar em uma categoria no mês
Desvio: Diferença entre o realizado e o teto (positivo = estouro)
Disponível real: Saldo após subtrair todos os compromissos assumidos e meta de poupança
Taxa de poupança: Percentual da renda que está sendo guardado ou investido
PWA: App que funciona no navegador mas pode ser instalado no celular como app nativo
Service Worker: Script que permite o app funcionar offline e manter cache dos arquivos
Aprovação de acesso: Etapa em que o administrador libera manualmente uma conta nova antes dela poder ver dados no app